随着全球反恐怖融资（AML）法规的日益严格，股份制企业在注册和章程修改过程中必须严格遵守相关法律法规，以防止被用于恐怖融资活动。本文将详细介绍股份制企业在注册和章程修改时需要注意的反恐怖融资调查要点，旨在帮助企业和相关从业者了解并遵守相关法规，确保企业合规运营。<

一、企业基本信息核实

基本信息核实

1. 核实股东身份：在注册和修改章程时，必须核实股东的身份信息，包括姓名、身份证号码、国籍等，确保股东身份真实可靠。

2. 股东背景调查：对股东进行背景调查，了解其是否与恐怖组织或有关联，防止恐怖融资活动。

3. 股东资金来源：核实股东资金的来源，确保资金合法合规，防止洗钱行为。

二、公司经营范围审查

经营范围审查

1. 限制敏感行业：在注册和修改章程时，注意限制公司经营范围涉及敏感行业，如武器、毒品等，降低恐怖融资风险。

2. 经营活动合规性：确保公司经营活动符合相关法律法规，防止被用于非法活动。

3. 经营活动监控：对公司的经营活动进行监控，及时发现并防范恐怖融资风险。

三、公司治理结构完善

治理结构完善

1. 明确董事会职责：在章程中明确董事会的职责，确保董事会能够有效监督公司运营，防止恐怖融资活动。

2. 设立独立董事：设立独立董事，提高公司治理水平，防范恐怖融资风险。

3. 加强内部审计：加强内部审计，确保公司财务状况真实可靠，防止恐怖融资活动。

四、反洗钱政策制定

反洗钱政策制定

1. 制定反洗钱政策：根据我国反洗钱法规，制定公司反洗钱政策，明确反洗钱责任和措施。

2. 培训员工：对员工进行反洗钱培训，提高员工反洗钱意识，防范恐怖融资风险。

3. 完善内部报告机制：建立内部报告机制，确保员工能够及时报告可疑交易，防范恐怖融资活动。

五、客户身份识别与尽职调查

客户身份识别与尽职调查

1. 客户身份识别：在注册和修改章程时，对客户进行身份识别，确保客户身份真实可靠。

2. 尽职调查：对客户进行尽职调查，了解其业务背景、资金来源等，防范恐怖融资风险。

3. 客户关系管理：建立客户关系管理系统，对客户进行动态管理，及时发现并防范恐怖融资风险。

六、可疑交易报告

可疑交易报告

1. 建立可疑交易报告制度：在章程中明确可疑交易报告的责任和程序，确保可疑交易得到及时报告。

2. 培训员工：对员工进行可疑交易报告培训，提高员工识别可疑交易的能力。

3. 加强内部沟通：加强内部沟通，确保可疑交易得到及时处理，防范恐怖融资风险。

股份制企业在注册和章程修改过程中，必须严格遵守反恐怖融资法规，从企业基本信息核实、经营范围审查、公司治理结构完善、反洗钱政策制定、客户身份识别与尽职调查、可疑交易报告等方面入手，确保企业合规运营。上海加喜公司注册地（官网：www..cn）提供专业的股份制企业注册、章程修改服务，帮助企业顺利完成反恐怖融资调查，确保企业合规发展。